Le sfide del settore
Le spinte verso la convergenza determinate dalla globalizzazione, il consolidamento del settore, la crescente competizione e la 'democratizzazione' dei servizi finanziari derivante da Internet, fanno sì che le società finanziarie debbano contare sempre più su attività proprietarie. Più precisamente, le società finanziarie sono alla ricerca di strumenti per incrementare e mantenere i propri profitti nel mercato dell'intermediazione primaria. Questo settore è considerato come una fonte di rendita che frutta ai protagonisti del mercato - i colossi statunitensi - un guadagno lordo di oltre 400 milioni di dollari all'anno. Tuttavia, per le società finanziarie la possibilità di accedere a questo settore è limitata dall'attuale incapacità di presentare un'offerta efficacemente coordinata e incentrata sulla collaborazione, che includa l'intera gamma di servizi legati all'intermediazione.L'intermediazione primaria fornisce compensazione consolidata, custodie, finanziamenti, FX, reporting sul portafoglio e sulle operazioni, principalmente per i fondi ma anche per privati con ingenti capitali e gestori istituzionali. Trattandosi di un "business di contingenza" è fortemente dipendente da flussi di dati e voce.
Le linee di prodotti e servizi che danno vita all'intermediazione primaria sono già state messe a punto, e i vari dipartimenti verranno coinvolti in trattative con clienti che usufruiscono di questo tipo di servizio. Tuttavia, per catturare una larga fetta del mercato, reagire con efficacia alle nuove opportunità di business e migliorare i profitti, le società finanziarie che aspirano ad accedere a questo mercato devono migliorare la qualità dei processi informativi che connettono i dipartimenti. Le procedure aziendali che richiedono una ristrutturazione includono: amministrazione, gestione servizi, servizi (custodie, finanziamenti, ecc), gestione rischi, infrastrutture IT/sviluppo di applicazioni proprietarie, gestione legale, compatibilità, outsourcing/supply chain.
Soluzioni
L'utilizzo del Web come strumento di collaborazione e condivisione delle applicazioni tra i diversi dipartimenti di una società finanziaria massimizza il valore degli investimenti effettuati per le infrastrutture esistenti, garantendo trasparenza commerciale e tassi di chiusura potenzialmente più elevati. L'utilizzo di una rete intelligente che connette strutture organizzative differenti genera opportunità fino ad ora impensabili. Per esempio, accedendo alle informazioni sui clienti appartenenti a una determinata fascia patrimoniale è possibile creare nuove opportunità di business anche in altri segmenti.
Coordinando i sistemi e quindi i flussi di informazioni è possibile migliorare significativamente la gestione dei rischi. Per esempio, con un ambiente che consente la visualizzazione simultanea delle transazioni da parte del personale commerciale, dei responsabili della gestione rischi e della struttura che si occupa della compatibilità è possibile ottenere una significativa razionalizzazione dei processi di approvazione delle trattative.
Tutte le fasi che supportano il successo e la riduzione dei rischi legati a una transazione possono essere visualizzate mediante un sistema basato sul Web, sicuro e accessibile da tutti.
