Utilizzo del Web finalizzato all'ottimizzazione della gestione finanziaria

 

Le sfide del settore

I dipartimenti che si occupano della gestione finanziaria devono fronteggiare numerose sfide tra cui:

  • La crescente complessità e la natura globale dei prodotti;
  • La forte competizione del settore
  • La complessità della situazione politica, legale e normativa

La funzione finanziaria costituisce un costo caratterizzato da una crescita incrementale. Se vi è mancanza di integrazione tra dipartimenti l'attività finanziaria rimane sottoutilizzata, con una consistente perdita di informazioni preziose.

Le società finanziarie si trovano quindi di fronte alla necessità di creare una funzione finanziaria proattiva, in grado di generare informazioni preziose e migliorare la propria capacità di:

  • Monitorare opportunità e rischi e controllare i costi.
  • Potenziare la produzione di report normativi e migliorare la collaborazione tra strutture organizzative diverse
  • La creazione di una funzione finanziaria efficiente e a elevato valore aggiunto richiede la revisione totale di: tutele, servizi, strutture, personale, processi, sistemi e metriche/costi.

Soluzioni

Per creare una funzione finanziaria agile, meglio coordinata e capace di fornire valore, le società finanziarie devono implementare soluzioni di rete basate sul Web, progettate per migliorare il flusso delle informazioni sia all'interno delle divisioni finanziarie, sia tra divisioni finanziarie e strutture operative.

Benché le società finanziarie producano quotidianamente i P&L, l'attenzione dei CFO e dei regolamentatori è focalizzata sui processi di fine mese. Questi processi possono essere ottimizzati attraverso l'utilizzo di soluzioni di rete basate sul Web, capaci di garantire la velocità e la qualità delle attività di reporting e analisi dei dati. Soluzioni di questo genere supportano inoltre la produzione quotidiana di report normativi e gestionali, P&L e bilanci.

L'ottimizzazione del flusso informativo e dei processi di comunicazione, derivante dall'implementazione di reti intelligenti, migliora il monitoraggio delle prestazioni (e di conseguenza assiste il management nelle attività volte a soddisfare le aspettative degli investitori) e supporta la gestione dei rischi attraverso una comprensione più approfondita dei costi operativi e del valore generato da attività commerciali e aziende.

Una funzione finanziaria totalmente connessa in rete migliora:

  • il controllo e il monitoraggio dei prezzi di trasferimento, riducendo al minimo il tempo dedicato alle discussioni interne sulla ripartizione delle spese e dei costi
  • La comprensione dei costi operativi
  • Il rapporto tra dipartimenti e funzione finanziaria centrale
  • Il controllo dei rischi e delle normative grazie alla capacità di focalizzare l'attenzione sulle attività di analisi cliente/controparte
  • La gestione dei servizi attraverso la creazione di gruppi virtuali che includono le aree finanziarie, operative e IT
  • La pianificazione e il reporting
  • Il monitoraggio e il controllo delle spese

La crescita tipicamente incrementale e reattiva della funzione finanziaria, associata all'incapacità endemica di condividere le informazioni e comunicare efficacemente, genera una sovrapposizione di attività tra i diversi rami finanziari all'interno della società finanziaria (per esempio FID, azioni ordinarie, IBD, AM, custodie, normative, tesoreria, rischi, procedure operative e gestione). È necessario quindi ridurre la sovrapposizione di attività in numerose aree che includono P&L quotidiani, bilanci, attività di fine mese, reporting normativo e gestione rischi, esposizione FX, pianificazione aziendale, reporting gestionale e spese.

Raggruppando i dati, è possibile eliminare spese e risorse ridondanti.

Vantaggi

  • Possibilità di concentrare le risorse su attività di analisi a elevato valore aggiunto tra cui pianificazione aziendale, analisi delle spese e gestione dei rischi. Disponibilità di informazioni che creano valore. Attività lavorative più stimolanti e gratificanti per i dipendenti, con conseguente riduzione del turnover del personale e dei costi di assunzione.
  • Riduzione dell'inefficienza operativa, eliminazione delle attività ridondanti e creazione di nuove opportunità volta alla riduzione o alla ridistribuzione delle spese
  • Attività di reporting più veloci che riducono il rischio di infrazioni normative e multe.

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