Casos por Industria

Bancafe

Bancafé, una Banca segura con soluciones Cisco

Situación: Solución: Beneficios:
  • Necesidad de atender las disposiciones de seguridad en el transporte de información de acuerdo a la Resolución 002 de la Superintendencia bancaria.
  • Necesidad de modernizar la infraestructura para lograr la administración de recursos de telecomunicaciones y ofrecer un mejor servicio al cliente.
  • Inicio de operaciones como Banca Virtual.
Incorporar a la red dispositivos escalables para soportar las operaciones de Banca de Oficina y de Banca Virtual con esquemas de seguridad para proteger la información y los recursos tecnológicos.
  • Seguridad: tener la tranquilidad de que la información no va a ser vulnerada y garantizarle esto al cliente.
  • Priorización en la transmisión de información: según los intereses del negocio.
  • Desempeño: Estabilidad de la red con tecnología de avanzada y redundancia.
  • Crecimiento: en forma escalable según las necesidades que el negocio exija.

Una Historia con Sabor a Café.

El Banco Cafetero nació a raíz de la necesidad de crear una institución de crédito que hiciera frente a las carencias de financiación que tenían las personas que intervenían directamente en el proceso cafetero, por lo cual, se autorizó a la Federación Nacional de Cafeteros para emitir el capital inicial del Banco, con cargo a los recursos del Fondo Nacional del Café.

En Julio de 1954 inició operaciones el Banco Cafetero en Colombia, su principal objetivo, financiar la producción, recolección, transporte y exportación de café y otros productos agrícolas. De igual forma, se le permitió realizar todas las operaciones autorizadas por la ley para los bancos comerciales.

Es así como el Banco abrió oficinas en diferentes zonas del país, teniendo como principio llegar a las zonas cafeteras más alejadas que necesitaran los servicios de fomento. De está forma se estableció una red de oficinas a nivel nacional y con corresponsales en otros países, que permitieran un excelente cubrimiento para el servicio a los clientes.

En Noviembre de 1994 el Banco Cafetero cambió su imagen corporativa para enfrentar los retos que le imponía el nuevo entorno de la competencia. A partir de esa fecha, el Banco se denominó Bancafé. Este cambio de imagen fue de la mano con la nueva filosofía: La cultura de resultados y una nueva actitud de servicio al cliente.

El 28 de septiembre de 1998 se consolidó la Unión Bancafé - Concasa, al recibir el Banco el 41.65% de las acciones de la Corporación y de esta forma obtuvo el 100% de la participación accionaria.

Un año después, el Banco fue capitalizado por el Fondo de Garantías de Instituciones Financieras, FOGAFIN, siendo esta entidad el nuevo propietario, con el 99.9% de las acciones.

Tecnología para el servicio de los clientes

Bancafé desde sus inicios se ha preocupado por tener una infraestructura que le permita al Banco y a sus clientes realizar las diferentes transacciones sin complicaciones, en una forma segura, con calidad y en forma oportuna.

Hablando en forma específica de su red de telecomunicaciones, en el año de 1994 Bancafé cambió el diseño de red como parte de la estrategia de ampliar la cobertura de sus servicios por la geografía colombiana a través de sus canales de oficina y cajeros automáticos.

Posteriormente, en el año 1999 se vio la necesidad de realizar una adecuación a las nuevas disposiciones de la tecnología en lo relacionado con Networking, impulsado por la necesidad de acoger las disposiciones de aseguramiento de transporte de información expuestos por la Superbancaria según la resolución 002, así como al manejo de prioridades sobre los recursos de red, control y gestión de éstos y aseguramiento de alta disponibilidad.

De otra parte, Bancafé adelantaba dentro de su estrategia tecnológica y de negocio la oferta de servicios virtuales a sus clientes como Mi Bancafé Personal y Mi Bancafé Empresarial.

Ante estos nuevos elementos, y los cambios que debía enfrentar la organización, se vio la necesidad de rediseñar la red y la tecnología existente, buscando una nueva estructura para poder soportar los nuevos lineamientos, de seguridad, desempeño, administración, manejo de prioridades, alta disponibilidad y gestión de control sobre la red.

Es así como BANCAFE inicia el proyecto denominado "Red Segura". Este proceso fue extenso, se presentaron inconvenientes en el momento de aplicar lo dispuesto en lo planeado según el nuevo diseño de la red, por lo que se realizaron algunos cambios y adaptaciones sobre la marcha.

Bancafé terminó este proyecto con resultados altamente satisfactorios.

"Bancafé logró tener una red segura y esto se refiere al manejo de información encriptada y cifrada protegiendo los intereses de nuestros clientes para que estos puedan realizar sus transacciones con la tranquilidad que Bancafé les ofrece los elementos de protección para que su información no vaya a ser vulnerada. Así mismo Bancafé cuenta con una red robusta y con la infraestructura para reaccionar en un momento de contingencia", comenta Mario Fernando Vega Roa, Director de Tecnología de Bancafé.

Añade que "debemos seguir trabajando en el mejoramiento continuo de nuestros sistemas, pero estoy convencido de que con lo realizado con nuestra red hemos avanzado notablemente en cumplir con nuestro objetivo de darle cada vez mas confianza a nuestros clientes."

"La red es el Banco o tal vez el Banco es la red. Por esto Bancafé buscó una red segura, y hoy la tenemos, de eso estoy completamente seguro"
Mario Fernando Vega Roa, Director de Tecnología Bancafé

Único como su Huella

Uno de los servicios que tiene Bancafé es la Huella Digital, una marca más de la estrategia de seguridad del Banco, por la confianza y tranquilidad que genera en los clientes, estrategia que soporta perfectamente una buena infraestructura tecnológica como la que existe actualmente en la entidad.

La idea de la Huella Digital surge tras la necesidad de facilitar la vida a los caficultores quienes usualmente realizan transacciones de mucho dinero por su negocio y el estar en medio de los cultivos, dificulta el manejo de la tarjeta débito o el efectivo, de esta forma ellos pueden realizar sus transacciones sin complicaciones y en una forma segura.

Este proyecto denominado "Escribano" inicia en Andes, Antioquia, en el año 2001 y en el año 2003 se consolida debido al éxito que tiene en medio de la comunidad de cafeteros, quienes empezaron a realizar todas sus transacciones a través de la Huella Digital como medio de autenticación seguro.

El Éxito de este proyecto se reflejó en varios aspectos claves para el banco como la creación de una red de usuarios que empezaron a disfrutar de los servicios del Banco solo con el uso de su huella. El paso siguiente a Escribano fue el desarrollo de un nuevo producto que le permitiera a BANCAFE ofrecer a los establecimientos comerciales un medio transaccional en el lugar natural donde se realizan sus negocios.

Para el segundo semestre del 2003, se amplía el concepto de Escribano, buscando penetrar mercados desatendidos y ofreciendo la primera estrategia de operación bancaria en canales no tradicionales. Es así como nace Mi Bancafé Negocios, primer concepto comercial que le permite extender sus servicios a los establecimientos de comercio ofreciendo transacciones como el pago de servicios públicos a través de sus puntos huella.

Y son justamente los puntos huella los productos que mayor expectativa han generado, pues son los que le permitirán llevar el servicio tanto al usuario individual como a las empresas en el lugar natural donde se realizan las transacciones. Se pueden encontrar puntos huella en la tienda de la esquina, en el restaurante, en la estación de Gasolina y el supermercado.

Hoy la Biometría de huella se encuentra en Bancafé en 33 Establecimientos de comercio (Puntos Huella), 19 puntos de compra de café y 183 de los 417 cajeros. La estrategia de posicionamiento de esta tecnología está acompañada de una intensa tarea de matrícula de la huella de todos los clientes del Banco en las diferentes oficinas.

El uso de la Huella hace que cambie la filosofía del Banco pues se convierte en un elemento diferenciador que ha generado mayor confiabilidad, acceso y seguridad, debido a que cada huella es única, intransferible, segura, precisa y fácil de usar.

Gracias al uso de la Huella, hoy Bancafé tiene datos sistematizados que permiten corroborar la información entregada por la persona que está haciendo uso de un cajero o de un Punto Huella, lo que ha facilitado la vida a los clientes Bancafé, pues pueden realizar pagos, retirar dinero, hacer transferencias o simplemente pagar lo que están comprando en cualquier establecimiento que tenga instalado el servicio.

De punto a punto con Cisco

Bancafé necesitaba una solución que le permitiera manejar por segmentos de red el enrutamiento de transacciones en la dirección general, para lo cual Cisco planteó una solución con equipos 7500 como enrutador central de las transacciones, equipos 7200 para las terminales de las VPN (Red privada virtual) y equipos 1720 como enrutadores de las transacciones de las oficinas.

Bancafé adquirió la solución Cisco, la cual fue implementada por Unisys, respetando la arquitectura existente en términos topológicos y conectando las oficinas de punto a punto, soportando tanto la Banca de Oficina como la Banca Virtual, pues cada operación llega finalmente a concentrarse en un enrutador Cisco.

"Cisco ha sido un apoyo muy importante con sus soluciones, aportando en la estrategia de seguridad del Banco", dice Vega Roa. "Además, la infraestructura Cisco ha permitido mantener un nivel de servicio positivo al cliente Bancafé con elementos muy importantes de estabilidad que le facilitan la vida a los clientes".

Bogotá, Colombia, Mayo de 2004

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