Finanzdienstleistungen

Herausforderungen in der Branche
Die Finanzabteilungen von Investment-Banken müssen auf eine Reihe von Herausforderungen reagieren:

• die ständig steigende Komplexität und der zunehmend globale Charakter der Produkte
• den intensiven Wettbewerb innerhalb der Branche
  
• ein anspruchsvolles gesetzlich reglementiertes und politisches Umfeld.

Gerade in einem expandierenden Markt ist die Finanzfunktion ein teurer, ständig wachsender Kostenfaktor. Prinzipiell liegt das an einer unzureichenden Integration der einzelnen Funktionsbereiche. So wird das Finanzwesen zuwenig ausgenutzt und generiert weit weniger wertvolle Informationen als möglich wären.

Ziel muss es also sein, eine aktive Finanzfunktion zu entwickeln, die die Bank mit wertvollen Daten unterstützt, so dass:

• Geschäftschancen mit den zugehörigen Risiken überwacht und die Kosten für Transaktionen kontrolliert werden können
  
• Vorgeschriebene Berichte aufgewertet, Beziehungen mit den unterschiedlichen Geschäftsbereichen aufgebaut und intensiviert werden.

Banken, die echten Mehrwert aus einer effizienten Finanzfunktion generieren wollen, brauchen einen ganzheitlichen Ansatz, in dem die folgenden Faktoren eine Rolle spielen: Führung, Service, Organisationsstruktur, Mitarbeiter, Prozesse, Systeme und Kostenrahmen.

Branchenlösung(en)
Grundlage für ein flexibles, besser koordiniertes und Mehrwert produzierendes Finanzwesen sind Web-basierende, vernetzte Lösungen, die die Informationsströme innerhalb der Finanzabteilung und auch zwischen letzterer und den anderen Einheiten der Bank verbessert.

Alle Investment-Banken erstellen täglich Gewinn- und Verlust-Übersichten (GuV) und CFOs (Chief Financial Officers) und Aufsichtsbehörden konzentrieren sich stark auf den jeweiligen Monatsabschluss. Web-basierende, vernetzte Lösungen beschleunigen diese Aufgaben und erhöhen zudem die Qualität der Berichte und Analysen. Zusätzlich können auch tägliche Gewinn- und Verlustübersichten, Bilanzaufstellungen oder Berichte wesentlich effizienter erstellt werden.

Der optimierte Informationsfluss und die bessere Kommunikation in intelligenten Netzen, ermöglichen eine aussagekräftigere Performance-Analyse, (so können die Führungskräfte die Erwartungen ihrer Investoren besser einschätzen), sichereres Risiko-Management durch eine höhere Kostentransparenz und eine bessere Einschätzung des Risikos bei bestimmten Transaktionen.

Ein vollständig vernetztes Finanzwesen ermöglicht/ erleichtert/ verbessert folgende Aufgaben:

• Kontrolle der Transfer-Kosten, zeitraubende, interne Verhandlungen über Kostenzuordnung werden minimiert
  
• Überblick über die Kosten, die das Geschäft verursacht
  
• Zusammenarbeit zwischen den Abteilungen und dem zentralen Finanzwesen
  
• Risiko- und Richtlinien-Kontrolle durch verstärkte Orientierung an Kunden- und Geschäftspartner-Analysen
  
• Service-Management, durch das sich virtuelle Teams zwischen Finanzwesen, Geschäftsbereichen und IT bilden
  
• Berichtswesen und Planung für die Aufsichtsbehörden
  
• Ausgabenüberwachung und -kontrolle

Das typische reaktive Wachstum des Finanzwesens kombiniert mit der Unfähigkeit zu Kommunikation und Datenaustausch führt innerhalb der Bank zu Aufgabenüberschneidungen in den Bereichen FID, Dividendenpapiere, IBD, AM, Verwahrung, Richtlinien, Risikobewertung, Abwicklung und Management. Doppelt erledigte Aufgaben sind: tägliche GuVs, Bilanzen, Monatsabschlüsse, Risikoberichte und Berichte für die Aufsichtsbehörden, FX-Offenlegung, Planung, Managementberichte und Ausgaben-Aufstellung.

Viele dieser doppelten Tätigkeit und Kosten können durch die Zusammenführung aller Daten eliminiert werden.

Vorteile

• Mehr Zeit für wertvolle Analysen: Planung, Ausgabenanalyse, Risiko- und Management-Berichte. Hier entsteht ein echter Mehrwert aus Informationen: die Mitarbeiter werden mit interessanteren Aufgaben motiviert, die Personalfluktuation und die Kosten für Neueinstellungen und die Personalbindung reduziert.
  
• Organisatorische Unzulänglichkeiten werden minimiert, Aufgabenüberschneidungen vermieden, überflüssige Jobs eliminiert oder Personal sinnvoll eungesetzt
  
• Schnellere Berichterstellung verhindert Regelbruch und Strafgelder